Uprawnienie do wykonywania kopii dokumentów tożsamości wynika wprost z treści art. 34 ust. 4 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Uprawnienie przysługujące instytucjom obowiązanym nie powinno być jednak utożsamiane z obowiązkiem sporządzenia kopii dokumentów tożsamości. Przesłanki stosowania środków bezpieczeństwa finansowego zostały wskazane w ww. ustawie, a ich zastosowanie powinno zostać poprzedzone analizą ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.
Na instytucje finansowe powinniśmy patrzeć także przez pryzmat obowiązków administratorów danych osobowych, którzy zobowiązani są do przestrzegania przepisów o ochronie danych osobowych. Kopiowanie dokumentów tożsamości niemal przy każdej czynności administratora, budzi wątpliwości organu nadzorczego. Dlatego przed wykonaniem kopii dokumentu tożsamości instytucje finansowe, biorąc pod uwagę zasady minimalizacji i ograniczenia celu, powinny ocenić, czy sporządzenie kopii dowodu osobistego jest niezbędne.
Więcej na ten temat znaleźć można na stronie UODO: https://uodo.gov.pl/pl/138/2435
adw. dr Dorota Echaust-Przybytniak
